roddare

Tuffa tider för fondsparare 2018 – men tänk balans och månadsspar framöver

Nordeas fondchef Maria Rengefors summerar ett tufft fondår 2018 och kommer med tips om vad vi bör tänka på under 2019.

Maria Rengefors
Maria Rengefors
Fondchef Nordea Fonder

Ingen kan säga att fondåret 2018 var något annat än en prövning för fondspararna. Marknaderna påverkades allt mer av politisk oro och nyckfullhet, men också av oro för utökade handelskonflikter och en avtrappning i världsekonomin.

Kanske har vi också varit lite bortskämda med nästan ständigt stigande aktiemarknader under många år, och nästan glömt bort att aktiemarknader både faller och stiger, men att över tid brukar det löna sig med mer riskfyllda placeringar som aktiefonder trots allt.

Nu är vi redan en bit in i 2019 och turbulensen fortsätter. Så hur ska man tänka och vad ska man göra? Ja, jag skulle vilja återgå till två gamla käpphästar:

1. Ha ett balanserat sparande efter din risknivå

Att spara i aktier eller i aktiefonder innebär att du är beredd att ta en viss risk för att på sikt nå en bättre avkastning. Utan att ta risk växer helt enkelt inte värdet över tid. Men alla tycker kanske inte att det känns helt lugnt när börsen periodvis skakar.

Då kan du kombinera aktiefonder med räntefonder. Endera gör du det själv, eller så väljer du en blandfond, som placerar i både aktier och räntor. Förvaltaren av en blandfond gör förstås placeringar i både aktier och räntor, det säger sig självt. Men, och här kommer något av det viktigaste, hon ser också till att hålla balansen intakt, alltså fördelningen mellan aktier och räntor. Vad betyder då det?

Jo, du kan ta vår fond Nordea Stratega 30 som exempel. I den fonden ska det vara 30 procent aktierelaterade placeringar (därav namnet) och 70 procent räntor. Det betyder att när du valt den fonden har du gjort det därför att du vill ha en viss exponering mot aktiemarknaden, men inte så jättestor, utan det mesta vill du ha i ränteplaceringar. Då blir det förvaltarens ansvar att se till att det förblir så. Skulle man inte göra det så skulle det innebära att när aktiemarknaderna stiger kraftigt blir aktiedelen relativt sett större. Då har du plötsligt en betydligt högre risk än vad du tänkt dig från början. Alltså, när aktiemarknaderna stiger kraftigt placerar förvaltaren om, säljer helt enkelt av aktier och tar hem vinsten och ökar andelen ränteplaceringar, så att fördelningen är kvar som tänkt.

Stratega 10 har i snitt gett 3,5 procent i avkastning per år under de senaste 10 åren och Stratega 30 motsvarande 5,7 procent, (per 31 jan 2019).

 

Månadsspara

Ett månadssparande är suveränt därför att det blir av, det dras ju från kontot månadsvis och till slut blir det en vana du knappt tänker på. Men också för att det är svårt att pricka aktiemarknadens toppar och dalar själv. Månadssparar du dras samma belopp varje månad. När kurserna gått upp får du visserligen färre andelar för samma summa, men motsatt gäller också och över tid växer ditt sparande.

Använd gärna vår räknesnurra för att se vad ett månadssparande skulle kunna ge dig.

Hållbarhet i fokus

Vi har lanserat många fler fonder med hållbarhetstema de senaste åren och det är ett fortsatt ett stort fokusområde. Ett sparande kan göra skillnad! Extra kul tyckte vi därför att den starkast lysande stjärnan bland våra aktiefonder förra året var den hållbara fonden Nordea Global Stars, som var en av få globalfonder som gav positiv avkastning förra året med en avkastning på 2,6 procent. Att det skulle finnas någon motsättning mellan god avkastning och hållbarhet känns inte relevant längre. 

Ring oss gärna om du vill ha hjälp att komma igång med ditt hållbara sparande 0771-22 44 88, eller boka ett on-line-möte via Nordeas Internetbank.

Vi går in i 2019 med samma höga ambition som alltid om att skapa god avkastning till dig som sparar i våra fonder.

Tack för förtroendet!

Maria Rengefors